De Belgische banken en advocatenordes hebben de handen in elkaar geslagen in de strijd tegen fraude met een nieuwe, geautomatiseerde controle op het geldverkeer van derdenrekeningen van advocaten. Dat laat de bankenfederatie Febelfin weten.

Key takeaways

• De Belgische banken gaan voortaan automatisch controleren of derdenrekeningen van advocaten niet worden misbruikt voor fraudepraktijken.
• Voorheen gebeurde dat volledig manueel, via steekproeven op basis van opgevraagde rekeningafschriften en een jaarlijkse rapportering door de advocaat.
• Volgens Febelfin detecteert de automatische controle verdachte transacties sneller en verkleint het systeem het risico op financiële schade voor cliënten en andere betrokkenen.

Duiding: Wat zijn derdenrekeningen?

• Een derdenrekening is een speciale bankrekening die wordt beheerd door een tussenpersoon, zoals een advocaat, om tijdelijk geld van of voor derden (anderen) te bewaren. Dat gebeurt onder meer bij vastgoedtransacties of erfenissen. Het geld op die rekening behoort niet tot het vermogen van die tussenpersoon zelf, maar tot cliënten of betrokken partijen bij een bepaalde transactie.

Automatische controle op fraude met derdenrekeningen

In het nieuws: Dankzij een samenwerking tussen de banken en advocatenordes wordt de controle op fraude met derdenrekeningen geautomatiseerd.

• “Voorheen gebeurde dit volledig manueel, via steekproeven op basis van opgevraagde rekeningafschriften en een jaarlijkse rapportering door de advocaat”, laat Febelfin weten. “De automatisering versterkt zowel het vertrouwen in de advocatuur als de bescherming van cliënten. Bovendien helpt het advocaten om transparanter te werken zonder extra administratieve lasten, waardoor zij zich kunnen focussen op hun kerntaken.”
  • Febelfin is ervan overtuigd dat het nieuwe systeem op termijn de jaarlijkse aangifte van derdenrekeningen overbodig kan maken.
• Volgens de bankenfederatie detecteert de automatische controle verdachte transacties sneller en verkleint het systeem het risico op financiële schade voor cliënten en andere betrokkenen.
  • “Bovendien heeft het een ontradend effect: wie overweegt te frauderen, weet dat elke transactie wordt gecontroleerd”, klinkt het. “Rechtzoekenden kunnen met een gerust hart hun gelden toevertrouwen aan advocaten.”
  • De controlecommissie, die deze screening coördineert, krijgt ook de taak om nieuwe vormen van mogelijke fraude te identificeren.

Wil je op de hoogte blijven van alles wat er zich afspeelt in de financiële wereld? Niels Saelens, een journalist met een passie voor financiën, volgt alles op de voet op. Via deze link kan je je inschrijven op zijn dagelijkse nieuwsbrief.