Wie spaarproducten vergelijkt en enkel naar de (bruto)rendementen kijkt, kan er soms bedrogen uitkomen. Dat komt omdat de fiscus niet alle producten op dezelfde manier belast, wat een enorme impact heeft op het nettorendement. Soms betaal je geen belastingen op de spaaropbrengsten en in andere gevallen loopt die op tot 30 procent.
Door de Belgische fiscus is spaarproducten vergelijken nodeloos complex
Waarom is dit belangrijk?
De renteverhogingen van de Europese Centrale Bank (ECB) zorgen er niet alleen voor dat de rente op de spaarboekjes stijgt. Ook de andere spaarproducten, waaronder de termijnrekeningen en tak21-verzekering, brengen door dat verstrakkende geldbeleid meer geld in het laatje.Context: In ons land betaal je doorgaans een belasting van 30 procent op de kapitaalopbrengsten, zoals interesten en dividenden. Maar België zou België niet zijn, moesten er geen verschillende uitzonderingsregimes bestaan. Ook bij de spaarproducten wijkt de fiscus meer dan eens af van het standaardtarief, waardoor het niet altijd gemakkelijk is om die te vergelijken.
Spaarboekjes
0 tot 30 procent: Er bestaan twee type spaarboekjes: gereglementeerd en niet gereglementeerd. In dat eer
Dit premium artikel is exclusief voor abonnees
Abonneer je nu op Business AM!
Denk jij vooruit, aan de toekomst van morgen? Business AM is jouw leidraad doorheen verandering. Hol niet achter de feiten aan en maak deel uit van Vlaanderens snelst groeiende business website.
Al abonnee? Log in en krijg toegang tot alle premium artikels.