Bijna 2 miljoen geldezelrekeningen wereldwijd gemeld in 2024

Bijna 2 miljoen geldezelrekeningen wereldwijd gemeld in 2024
Geld tellen – (Photo by Tunahan Turhan/SOPA Images/LightRocket via Getty Images)

Key takeaways

  • Bijna 2 miljoen geldezelrekeningen wereldwijd gemeld
  • Geldezels zijn personen van wie de bankrekeningen door criminelen worden gebruikt voor illegale financiële transacties.
  • Alleen al vorig jaar stroomde er voor 3,1 biljoen dollar aan illegaal geld door het wereldwijde financiële systeem.

BioCatch, een wereldwijde leider in digitale fraudedetectie en financiële misdaadpreventie, ontving in 2024 bijna 2 miljoen meldingen van geldezel-rekeningen. Deze meldingen waren afkomstig van 257 financiële instellingen in 21 landen op vijf continenten, wat de wijdverspreide aard van witwasactiviteiten benadrukt

Geldezels zijn personen van wie de bankrekeningen door criminelen worden misbruikt voor illegale financiële transacties. Tom Peacock, directeur van Global Fraud Intelligence bij BioCatch, benadrukt dat de gemelde 2 miljoen geldezelrekeningen waarschijnlijk slechts een fractie zijn van het totale aantal witwaspraktijken dat actief is binnen de 44.000 financiële instellingen wereldwijd.

Complexiteit en omvang van witwassen

Het rapport “Global Money Mule Networks: Using Behavioral and Device Intelligence to Shine a Light on Money Laundering” geeft inzicht in hoe de georganiseerde misdaad gebruik maakt van geldezels om illegale winsten wit te wassen. Het schetst de verschillende soorten geldezels die betrokken zijn bij grotere, vaak ingewikkelde netwerken die witwasoperaties faciliteren.

De Mule Account Detection-oplossing laat zien hoe fraude, financiële criminaliteit en witwaspraktijken via geldezelrekeningen met elkaar verbonden zijn. Terwijl Europol 90 procent van de geldezels koppelt aan cybercriminaliteit, worden de overige ingezet voor het witwassen van opbrengsten van andere criminele activiteiten. Deze verschillende actoren dragen bij aan één crimineel ecosysteem dat zwendel, mensenhandel en slachtoffers van beleggingsfraude omvat.

Illegale geldstromen

Het 2024 Global Financial Crime Report van NASDAQ onthult dat er alleen al vorig jaar voor 3,1 biljoen dollar aan illegaal geld door het wereldwijde financiële systeem stroomde.

Onderzoek toont aan dat jongvolwassenen bijzonder kwetsbaar zijn, waarbij Belgische jongeren vaak het doelwit zijn van geldezels. Een verontrustende trend is dat één op de zes Belgische jongeren zou overwegen om hun bankkaart en pincode te delen met een onbekende voor financieel gewin. De gemiddelde straf voor het witwassen van geld in de VS is 71 maanden, terwijl België een maximumstraf oplegt van vijf jaar gevangenisstraf en boetes variërend van 26.000 euro tot 100.000 euro.

Criminelen maken kostenefficiënt gebruik van geldezels

Criminelen gebruiken geldezels op een kosteneffectieve manier en bieden betalingen vanaf 500 Australische dollars voor onbeperkte toegang tot bankrekeningen in Australië.

Het aantal gevallen van witwassen in de VS is tussen 2019 en 2023 met 14 procent gestegen, mogelijk als gevolg van een groter bewustzijn, verbeterde opsporingsmethoden of de toenemende populariteit van deze illegale activiteit.
In België schatte de UNODC in 2009 dat het witwassen van geld goed was voor 2,7 procent van het wereldwijde bbp. Als je dit percentage toepast op het Belgische bbp in 2023, zou het witwassen van geld ongeveer 15,7 miljard euro kunnen bedragen.

Wil je toegang tot alle artikelen, geniet tijdelijk van onze promo en abonneer je hier!

Meer

Ontvang de Business AM nieuwsbrieven

De wereld verandert snel en voor je het weet, hol je achter de feiten aan. Wees mee met verandering, wees mee met Business AM. Schrijf je in op onze nieuwsbrieven en houd de vinger aan de pols.

03:00