Key takeaways

• Europese banken passen steeds vaker artificiële intelligentie (AI) toe om de efficiëntie te verbeteren en de kosten te verlagen.
• De invoering van AI zou kunnen leiden tot het verlies van 10 procent van de banen in de banksector in Europa tegen 2030, wat ongeveer 212.000 banen zou betreffen.
• Leiders in de sector roepen op tot een evenwichtige benadering van de invoering van AI, met een focus op de ontwikkeling van essentiële financiële vaardigheden naast technologische vooruitgang.

Europese banken staan onder toenemende druk om hun winstgevendheid te verbeteren en te concurreren met hun Amerikaanse tegenhangers. Die druk komt voort uit de verwachtingen van beleggers voor hogere rendementen en het feit dat veel Europese instellingen achterblijven bij Amerikaanse banken wat betreft het rendement op eigen vermogen. Factoren die bijdragen aan dit verschil zijn onder andere strengere regelgeving, gefragmenteerde markten, hoge personeelskosten en inefficiënte organisatiestructuren.

Opkomst van AI

Als gevolg daarvan wenden banken zich tot artificiële intelligentie als strategisch hulpmiddel om de efficiëntie te verhogen en de kosten te verlagen. Uit een analyse van Morgan Stanley blijkt dat tot 10 procent van de banen in het bankwezen in Europa tegen 2030 verloren zou kunnen gaan door de toepassing van AI en digitalisering. Dit komt neer op het verlies van ongeveer 212.000 banen in de hele sector.

De gebieden die het meest waarschijnlijk geautomatiseerd zullen worden zijn onder andere back-office functies, risicobeheer en compliance. Banken hebben al traditionele kostenbesparende maatregelen genomen, zoals het sluiten van filialen en afvloeiingen, maar die aanpak levert steeds minder resultaat op. AI belooft processen te automatiseren, fouten tot een minimum te beperken en de besluitvorming te versnellen.

Significant banenverlies

Sommige instellingen hebben al een aanzienlijk banenverlies aangekondigd. Zo wil ABN AMRO haar personeelsbestand tegen 2028 met 20 procent inkrimpen, terwijl Société Générale een grootschalig kostenbesparingsprogramma uitvoert. Landen met hoge bankkosten, zoals Frankrijk en Duitsland, zullen de gevolgen van die verandering waarschijnlijk het sterkst voelen.

Leiders in de sector waarschuwen echter voor een overhaaste en ongecontroleerde implementatie van AI. JPMorgan benadrukt het belang van het ontwikkelen van kernvaardigheden zoals financiële analyse en modellering, en waarschuwt dat het voorrang geven aan kortetermijnefficiëntie boven langetermijnvaardigheden nadelige gevolgen kan hebben. (jv)

Volg Business AM ook op Google Nieuws

Wil je toegang tot alle artikelen, geniet tijdelijk van onze promo en abonneer je hier!