De FSMA, de instelling die toezicht houdt op de Belgische financiële sector, waarschuwt voor een toename van malafide tradingplatformen. “Hun aanbiedingen zien er aantrekkelijk uit, maar vaak zijn ze niet meer dan geavanceerde fraudepogingen die beleggers met enorme verliezen kunnen opzadelen”, klinkt het.

Key takeaways

• De FSMA waarschuwt voor een toename van frauduleuze tradingplatformen. De toezichthouder heeft ruim dertig ondernemingen toegevoegd aan de lijst van entiteiten met verdachte activiteiten.
• Vaak beloven de platformen riante winsten, maar in werkelijkheid stelen ze het geld dat de slachtoffers hen toevertrouwen.
• De waakhond adviseert om zo snel mogelijk contact op te nemen met de autoriteiten en jouw bank als je het slachtoffer bent geworden van beleggingsfraude.

In het nieuws: De FSMA houdt een lijst bij van frauduleuze tradingplatformen. De toezichthouder heeft onlangs die lijst verder uitgebreid met ruim dertig verdachte aanbieders van financiële diensten.

• De waakhond waarschuwt dat de fraudeurs verschillende technieken gebruiken om hun slachtoffers te contacteren. Ze creëren onder meer valse profielen op sociale media en plaatsen advertenties online waarin zogezegd bekende mensen het tradingplatform promoten. Dankzij artificiële intelligentie wordt het voor criminelen almaar gemakkelijker om geloofwaardige reclameberichten te fabriceren. Vaak doen de fraudeurs zich ook voor als vertrouwde instellingen.
  • De financiële dienstverlener Easyvest liet bijvoorbeeld eerder deze week nog aan onze redactie weten dat er op sociale media frauduleuze berichten verschijnen die zogenaamd reclame maken voor beleggen via Easyvest. “Klik nooit op dergelijke berichten en geef nooit persoonlijke gegevens door via deze kanalen”, klinkt het. “Wij verstrekken nooit individueel advies over specifieke beleggingen of aandelen via sociale media en wij doen ook geen voorspellingen over beurskoersen.”
  • “Hoe dan ook proberen de oplichters beleggers te lokken met de belofte dat ze op erg korte tijd een zeer hoog rendement kunnen behalen, vaak veel hoger dan de winst die in werkelijkheid haalbaar is”, voegt de FSMA eraan toe.
• Zodra ze iemand hebben kunnen overtuigen om “een effectenrekening” te openen, vragen de criminelen om een klein bedrag te storten.
  • “Soms stellen de fraudeurs voor om hun slachtoffers te helpen door hun scherm op afstand over te nemen, zodat ze bepaalde stortingen kunnen verrichten in hun plaats, wat hen echter ook in staat stelt om virussen of spyware te downloaden”, verduidelijkt de toezichthouder.
• Wanneer iemand geld heeft gestort, zullen de fraudeurs die persoon de indruk geven dat hij snel riante winsten heeft gerealiseerd. Die winst is fictief en de bedragen worden in werkelijkheid niet geïnvesteerd. De fraudeurs zetten hun slachtoffers vervolgens onder druk om meer geld te storten. Dat doen ze door veel te bellen, door aanbiedingen van beperkte duur voor te stellen waarop beleggers snel moeten reageren of door het uiten van bedreigingen.
  • “Om het vertrouwen van de slachtoffers te wekken, bieden fraudeurs hen soms de mogelijkheid om eenmalig een klein bedrag af te halen. Wil de belegger een groter bedrag opnemen, dan zoeken de fraudeurs allerlei excuses om geen geld te moeten terugbetalen”, gaat de financiële waakhond verder.
• De FSMA merkt op dat bepaalde platformen georganiseerd zijn volgens een piramidestructuur. De investeerders worden aangemoedigd om nieuwe leden te werven. Hun investeringen worden dan gebruikt om de eerste deelnemers te vergoeden. Wanneer het onmogelijk wordt om nieuwe deelnemers te rekruteren, stort de piramide in elkaar.

Wat als een frauduleus tradingplatform je geld heeft gestolen?

Duiding: De FSMA adviseert om de onderstaande stappen te zetten als je het slachtoffer bent geworden van fraude.

• Stort geen geld meer en geef geen bijkomende persoonlijke of financiële informatie. Verbreek alle contact met de fraudeurs. “Ze zouden immers kunnen proberen je te manipuleren om je nog meer geld afhandig te maken”, klinkt het.
• Voorts adviseert de toezichthouder om de bevoegde autoriteiten, jouw bank en de FSMA zelf op de hoogte te brengen van het fraudeleuze platform.
• Documenteer ook alle gegevensuitwisselingen en transacties: verzamel alle bewijzen van jouw gegevensuitwisselingen met het platform, inclusief e-mails, berichten, rekeninguittreksels en screenshots van de transacties. Die gegevens kunnen de politie helpen om de fraudeurs op te sporen.
• Tot slot waarschuwt de financiële waakhond voor ‘recovery rooms’. Dat is een fraudetechniek waarbij de oplichters de slachtoffers van eerdere fraude contacteren met het voorstel om hen tegen betaling te helpen hun verloren tegoeden te recupereren. Vaak is dat echter gewoon een tweede fraudepoging.

Wil je op de hoogte blijven van alles wat er zich afspeelt in de financiële wereld? Niels Saelens, een journalist met een passie voor financiën, volgt alles op de voet op. Via deze link kan je je inschrijven op zijn dagelijkse nieuwsbrief.