Key takeaways
- De Volksbank kreeg een boete van 15 miljoen euro voor aanhoudend operationeel falen.
- De bank kreeg ook een boete van 5 miljoen euro voor ernstige tekortkomingen in haar anti-witwas (AML) controles.
- Banken zijn verplicht om robuuste AML-maatregelen te implementeren onder de Wet ter bestrijding van witwassen en financiering van terrorisme (Wwft).
Op 22 januari 2025 heeft De Nederlandsche Bank (DNB) twee afzonderlijke bestuurlijke boetes opgelegd aan de Volksbank N.V. De eerste boete bedroeg 15 miljoen euro vanwege aanhoudend tekortschieten in het waarborgen van een integere bedrijfsvoering tussen 2018 en 2023. Deze niet-naleving was het gevolg van aanzienlijke tekortkomingen in verschillende aspecten van de bedrijfsvoering van de bank, waaronder risicobeheer, interne modellen voor het berekenen van kapitaalvereisten en uitbestedingsbeheer.
De tweede boete, vastgesteld op 5 miljoen euro, was gericht op ernstige tekortkomingen in de anti-witwascontroles (AML) van de Volksbank. Ondanks herhaalde onderzoeken door DNB die deze problemen sinds 2013 aan het licht brachten, slaagde de bank er niet in haar klanten adequaat te controleren, waarschuwingen die door haar AML-systeem werden gegenereerd aan te pakken en witwasrisico’s effectief te beperken.
Boetes
DNB benadrukte dat banken, als poortwachters in het financiële systeem, verplicht zijn om robuuste AML-maatregelen te implementeren onder de Wet ter bestrijding van witwassen en financiering van terrorisme (Wwft). De boetes zijn vastgesteld op basis van factoren zoals de ernst van de niet-naleving, de middelen van de bank, haar verwijtbaarheid en de stappen die zijn genomen om de tekortkomingen aan te pakken.
Volgende stappen
De Volksbank heeft vanaf de kennisgeving van elke boete zes weken de tijd om bezwaar aan te tekenen.
Wil je toegang tot alle artikelen, geniet tijdelijk van onze promo en abonneer je hier!