Key takeaways

• SWIFT, de Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication start volgend jaar met live testen van tokenized assets en digitale valuta. Deze tests markeren een belangrijke stap in de richting van integratie van deze activa in het bredere financiële systeem, dat in een relatief traag tempo vordert.
• Voor het succesvol verhandelen en afwikkelen van een token-obligatietransactie is zowel contant geld als de betrokkenheid van een token-deposito of wholesale CBDC nodig.

Wereldwijd netwerk voor bankberichtenverkeer SWIFT begint met live proeven

SWIFT, het wereldwijde netwerk voor bankberichten, zal volgend jaar beginnen met live testen van token-activa en digitale valuta. Deze ontwikkeling betekent een belangrijke stap in de richting van de integratie van deze activa in het bredere financiële systeem, die in een relatief laag tempo verloopt.

Banken en vermogensbeheerders onderzoeken al enkele jaren het concept van het “tokenen” van traditionele activa zoals obligaties. Het doel is om digitale eenheden te gebruiken, meestal op blockchain gebaseerde tokens die een aandeel van de onderliggende waarde vertegenwoordigen, om handelsprocessen te stroomlijnen. Deze aanpak zou transacties kunnen versnellen, kosten kunnen verlagen en efficiëntie kunnen verbeteren door het elimineren van tussenpersonen die vaak betrokken zijn bij conventionele transacties.

Centrale banken testen CBDC’s

Deze initiatieven hebben echter nog geen grote marktacceptatie bereikt. Een aanzienlijk aantal centrale banken wereldwijd is actief bezig met het testen van CBDC’s (Central Bank Digital Currencies), digitale representaties van fiat geld die ontworpen zijn om de handel in token-activa te vergemakkelijken. Deze monetaire autoriteiten proberen gelijke tred te houden met de technologische vooruitgang die de opkomst van cryptocurrencies zoals Bitcoin heeft aangewakkerd.

SWIFT, een belangrijke speler in het wereldwijde bankwezen, is betrokken geweest bij proeven met zowel CBDC’s als tokenized assets. In maart kondigde de organisatie plannen aan om een nieuw platform te lanceren dat CBDC’s in ontwikkeling verbindt met de bestaande financiële infrastructuur.

Transacties in de echte wereld

SWIFT wil nu de overstap maken van de testfase naar echte transacties met digitale activa. Nick Kerigan, hoofd innovatie bij SWIFT, verklaarde dat er in de sector een groeiende vraag is om te zien hoe een digitaal activum wordt verhandeld en dat tegenpartijen er betalingen in echt geld tegen kunnen afwikkelen. Deze volgende fase zal het komende jaar op een gecontroleerde manier worden geïmplementeerd.

Ondanks het enorme potentieel heeft marktfragmentatie wijdverspreide vooruitgang belemmerd, met weinig initiatieven die verder gaan dan interne banksystemen. Centrale banken testen ook wholesale CBDC’s voor grensoverschrijdende betalingen binnen beperkte groepen.

Diverse digitale activa en uitgebreide oplossingen

Het nieuwste initiatief van SWIFT omvat verschillende soorten digitale activa op verschillende platforms. Kerigan legde uit dat voor het succesvol verhandelen en afwikkelen van een token-obligatietransactie zowel contant geld als de betrokkenheid van een token-deposito of wholesale CBDC nodig is. Hij benadrukte dat een allesomvattende oplossing zowel leverings- als betalingsmechanismen vereist.

Wil je toegang tot alle artikelen, geniet tijdelijk van onze promo en abonneer je hier!