Key takeaways

• Online gaming- en gokplatforms faciliteren de financiering van terrorisme en het witwassen van geld.
• De snelle groei van de sector loopt momenteel voor op het traditionele toezicht door regelgevende instanties.
• Criminelen maken misbruik van virtuele activa en „smurfing“ om financiële beveiligingsmaatregelen te omzeilen.

De Financial Action Task Force (FATF), een in Parijs gevestigde internationale autoriteit op het gebied van financiële criminaliteit, heeft gewaarschuwd dat digitale gaming- en goksites steeds vaker worden gebruikt als belangrijkste instrumenten voor de financiering van terrorisme en het witwassen van illegale gelden.

In een recent rapport benadrukte de toezichthouder dat de opkomst van offshore en ongereguleerde platforms, die vaak gebruikmaken van mobiele betalingen, virtuele valuta en e-wallets, aanzienlijke kwetsbaarheden in de digitale economie heeft geïntroduceerd.

Snelle groei van de sector

De omvang van de sector groeit razendsnel; uit onderzoek van H2 Gambling Capital blijkt dat onlineplatforms tegen 2029 meer dan de helft van de totale wereldwijde inkomsten uit kansspelen zullen genereren.

Deze snelle expansie is sneller gegaan dan de huidige toezichtsmechanismen kunnen bijhouden, aangezien traditionele nalevingskaders die zijn ontworpen voor fysieke casino’s vaak niet effectief zijn tegen de complexiteit van een geglobaliseerd, grensoverschrijdend digitaal ecosysteem.

Signalen herkennen

Om deze bedreigingen tegen te gaan, heeft de FATF verschillende rode vlaggen opgesteld voor wetshandhavings- en toezichthoudende instanties. Deze waarschuwingssignalen omvatten accounts die betalingsgegevens delen, inconsistenties tussen het IP-adres van een gebruiker en de opgegeven locatie, en accounts die worden gekenmerkt door overboekingen van grote bedragen terwijl er in werkelijkheid nauwelijks wordt ingezet.

Giles Thomson, de voorzitter van de FATF, benadrukte dat deze platforms zonder strenge beschermingsmaatregelen ideale toegangspunten vormen voor georganiseerde misdaadorganisaties en professionele fraudeurs, en drong aan op een meer gezamenlijke internationale aanpak om illegale exploitanten aan te pakken.

Mechanismen van witwassen

De FATF merkte specifiek op dat sportweddenschappen en online casino’s zeer vatbaar zijn voor witwassen. Criminelen maken vaak gebruik van „smurfing“, waarbij ze grote bedragen opsplitsen in kleinere transacties om de drempels voor antiwitwasmaatregelen (AML) en “ken-je-klant”-regels (KYC) te omzeilen.

Bovendien kunnen de complexe bedrijfsstructuren van sommige platforms de uiteindelijke begunstigden verbergen die banden hebben met criminele organisaties.

Instrument voor terrorismefinanciering

Omgekeerd suggereert het rapport dat online gamingomgevingen vaker worden misbruikt voor de financiering van terrorisme. Onder verwijzing naar een studie van de in het Verenigd Koninkrijk gevestigde denktank RUSI legde de FATF uit dat extremisten gebruikmaken van gaming-ecosystemen en livestreamingdiensten om kapitaal aan te trekken.

Dit gebeurt door de verkoop van op maat gemaakte games die radicale ideologieën promoten, de handel in virtuele activa en valuta’s, of door tijdens live-uitzendingen om donaties te vragen.

Wil je meer technieuws ontvangen? Schrijf je in op onze wekelijkse Tech Insider-nieuwsbrief

Volg Business AM ook op Google Nieuws

Wil je toegang tot alle artikelen, geniet tijdelijk van onze promo en abonneer je hier!