In het nieuws: Beroepen met een “hoogrisico-activiteit” moeten bij KBC veel meer betalen voor een zichtrekening. Dat schrijft Gazet van Antwerpen.

• Diamantairs betalen bijvoorbeeld 30.250 euro per jaar.
• Voor professionele voetbalclubs loopt het tarief zelfs op tot 42.350 euro per jaar.
• Uitbaters van nachtwinkels, verhandelaars van cryptomunten, diamantairs die geen handel drijven met ander diamantairs, en diplomaten binnen de EU betalen jaarlijks 3.025 euro voor een KBC-zichtrekening. Voor diplomaten buiten de EU komt het tarief uit op 12.100 euro per jaar.

Verduidelijking: Viviane Huybrecht, woordvoerder van KBC, laat weten dat die extra kosten niet rechtstreeks gelinkt zijn aan de zichtrekening van een klant.

• “Ze zijn verbonden aan het extra werk in het kader van witwasdetectie- en bestrijding. Voor de bank een rekening opent, moeten we een grondige analyse maken van elk klantenprofiel”, klinkt het. “Het opvolgen van klanten in hoogrisicosectoren vergt beduidend meer manueel werk en de verzamelde informatie moet vaker worden bijgewerkt. Ongebruikelijke verrichtingen bij deze klanten moeten ook grondiger handmatig worden onderzocht, en dat voor de hele periode dat iemand uit een risicovolle sector klant is. We hebben honderden gespecialiseerde mensen in dienst die daar dagelijks mee bezig zijn, en doen hier ook zware IT-investeringen voor.”
• KBC benadrukt dat het de extra kosten voor de antiwitwaswetgeving slechts doorrekent aan 0,19 procent van zijn totale aantal klanten dat onderworpen is aan de antiwitwascontroles.

Opgemerkt: Ook Belfius rekent met een jaarlijkse kost van 6.000 euro voor een zichtrekening voor alle ondernemers met een hoogrisico-activiteit stevig door. 

Waarom rekening bij KBC openen?

Details: Waarom kloppen sommige professionals aan bij KBC (of Belfius) als ze elders goedkoper een zichtrekening kunnen openen. Crelan rekent bijvoorbeeld 42 euro per jaar aan.

• Het is voor sommige beroepsmensen niet eenvoudig om een zichtrekening te openen. Banken kunnen dat weigeren als er een risico bestaat dat ze medeverantwoordelijk worden gesteld voor eventuele witwaspraktijken.
  • En de regels zullen alleen maar strenger worden. De Europese Unie is het woensdag voorlopig eens geworden over een aangescherpte antiwitwasregelgeving. De nieuwe maatregelen richten zich vooral op sectoren zoals sport, luxegoederen en financiële transacties. De regels verplichten onder meer een diepgaand onderzoek naar de herkomst van fondsen en sponsoren in de sportwereld.
  • De kans bestaat dat het voor banken daardoor nog minder aantrekkelijk wordt om een klantenrelatie aan te gaan met onder meer diamantairs.

“Oplossing”: Sinds vorig jaar bestaat de basisbankendienst.

• Die bepaalt dat diamantairs of andere risicovolle ondernemers die drie keer geweigerd zijn door een bank, een zichtrekening mogen aanvragen bij de Federale Overheidsdienst Economie. Die voert eerst een fraudeonderzoek. Als daaruit blijkt dat de aanvrager betrouwbaar is, wijst de overheid een bank toe waar die een zichtrekening kan openen.
• Sinds de start van de basisbankdienst hebben 54 ondernemers via die weg al een zichtrekening kunnen openen.

Het probleem: De ondernemer kan niet kiezen bij welke bank hij een zichtrekening krijgt. Dat kan dus KBC of Belfius zijn.

• “Het is een rotatiesysteem. Maar die rotatie is eigenlijk een loterij geworden. Bij de ene bank betaal je weinig, bij de andere bijzonder veel”, zegt Lieven Cloots, jurist van ondernemersorganisatie Unizo, tegenover Gazet van Antwerpen.

Maximumkosten

Politieke reactie: Freilich wil nu maximumkosten aan de banken opleggen voor hun dienstverlening. Hij zal dat binnen enkele weken bespreken met de Nationale Bank van België (NBB).

• “Verder heb ik samen met Kamerlid Patrick Prévot (PS) een wetsvoorstel ingediend om banken te verplichten om mee te delen waarom ze een diamantair of andere ondernemer weigeren”, aldus het Antwerpse Kamerlid. “Nu geven banken vaak geen reden op. Logisch, want de échte reden waarom banken diamantairs weigeren, is omdat ze de hele sector te risicovol vinden. Maar als ze dat zeggen, doen ze aan discriminatie, en dat mag niet van Europa. Er staan boetes op van 1.000 tot 250.000 euro.” (cv)