Key takeaways

• HSBC gaat voor 1 miljard dollar (868,2 miljoen euro) aan aandelen terugkopen na een winststijging van 27 procent in de eerste helft van het jaar.
• Desinvesteringen en AI-gestuurde optimalisatie moeten leiden tot een kostenbesparing van 2 miljard dollar (1,7 miljard euro).
• Stijgende kredietverliezen als gevolg van fraude en vastgoed drukken de totale financiële winst.

Na een aanzienlijke stijging van de winst in de eerste helft van het jaar heeft de toonaangevende Britse bank HSBC plannen bekendgemaakt om voor maximaal 1 miljard dollar (868,2 miljoen euro) aan aandelen terug te kopen. Die financiële impuls werd gedreven door een toename van de inkomsten uit provisies en hogere netto rentebaten.

CEO Georges Elhedery merkte op dat de organisatie haar strategische doelstellingen met discipline en snelheid succesvol implementeert en zich ontwikkelt tot een sterkere instelling.

Sterke financiële groei

De financiële resultaten van de bank lieten een aanzienlijke groei zien. De winst voor aandeelhouders steeg in de eerste zes maanden van het jaar met ongeveer 27 procent tot 14,6 miljard dollar (12,7 miljard euro), tegenover 11,5 miljard dollar (10 miljard euro) in de voorgaande periode.

Ook de winst vóór belastingen steeg met 23 procent tot 19,5 miljard dollar (16,9 miljard euro). Met name in het tweede kwartaal werd een stijging van de winst vóór belastingen met 60 procent op jaarbasis gerealiseerd, tot een totaal van 10,1 miljard dollar (8,8 miljard euro), mede dankzij sterke resultaten op het gebied van vermogensbeheer en rente-inkomsten.

Beloningen voor beleggers

Om beleggers te belonen heeft de raad van bestuur naast het terugkoopprogramma een tweede tussentijds dividend van 0,10 dollar per aandeel goedgekeurd. Dit betekent een hervatting van de terugkoop van eigen aandelen na een onderbreking van drie kwartalen, waarin de onderneming zich concentreerde op het herstel van het kapitaal na de privatisering van Hang Seng Bank.

Omgaan met kredietverliezen

Ondanks die winsten kreeg de bank te maken met enkele tegenslagen, waaronder 2,4 miljard dollar (2,1 miljard euro) aan verwachte kredietverliezen – een stijging van 400 miljoen dollar (347,3 miljoen euro) ten opzichte van de eerste helft van 2025.

Die verliezen waren deels toe te schrijven aan een fraudezaak van 400 miljoen dollar waarbij een Britse financiële sponsor betrokken was en aan 200 miljoen dollar (173,7 miljoen euro) aan verliezen in verband met de commerciële vastgoedmarkt in Hongkong.

Modernisering en wereldwijde stroomlijning

Als onderdeel van een bredere moderniseringsinspanning maakt HSBC gebruik van een door AI aangestuurde transformatie om haar werkprocessen te optimaliseren en heeft zij haar doelstelling voor kostenbesparingen verhoogd van 1,5 miljard dollar (1,3 miljard euro) naar 2 miljard dollar (1,7 miljard euro).

De bank is ook bezig met een agressieve stroomlijning van haar wereldwijde aanwezigheid. Elhedery bevestigde dat er sinds vorig jaar 15 markten of bedrijfsactiviteiten zijn afgestoten. Recente desinvesteringen omvatten de verkoop van haar Egyptische retailactiviteiten, een Singaporese verzekeringsdivisie aan Allianz voor 2,1 miljard dollar (1,8 miljard euro), en een Australische hypotheekportefeuille ter waarde van 25,3 miljard dollar (22 miljard euro) die aan Blackstone is verkocht.

Volg Business AM ook op Google Nieuws

Wil je toegang tot alle artikelen, geniet tijdelijk van onze promo en abonneer je hier!