De beurswaakhond FSMA heeft een lijst gepubliceerd van ondernemingen die ervan verdacht worden recovery room-fraude te plegen. Dat is een fraudetechniek waarbij oplichters slachtoffers van eerdere fraude opnieuw benaderen. Ze doen zich voor als advocaten, financiële experts, overheidsinstanties of andere autoriteiten.

Key takeaways

• De FSMA waarschuwt (opnieuw) voor ondernemingen die zich schuldig maken aan recovery room-fraude.
• Recovery room-fraude is een vorm van oplichting waarbij slachtoffers van eerdere fraude opnieuw worden benaderd door criminelen die zich voordoen als advocaten, financiële experts, overheidsinstanties of andere autoriteiten.
• De fraudeurs bieden aan om het verloren geld terug te halen, vaak tegen betaling van een (voorschot)vergoeding. In werkelijkheid verdwijnen ze zodra het slachtoffer opnieuw heeft betaald.

Duiding: Wat is recovery room-fraude?

• Zoals de naam al doet vermoeden gaat het om oplichters die contact opnemen met mensen die (recentelijk) het slachtoffer zijn geworden van fraude. Ze beloven hen dat ze het verloren geld kunnen recupereren.
• Oplichters stellen zichzelf voor als advocatenkantoren, accountants, maar ook als politiediensten of financiële toezichthouders. “Ze deinzen er bovendien niet voor terug om de identiteitsgegevens van bestaande ondernemingen of officiële instanties te misbruiken om betrouwbaar over te komen”, voegt de FSMA eraan toe.
• De fraudeurs nemen doorgaans ongevraagd contact op met de slachtoffers via telefoon of e-mail. De financiële waakhond merkt echter ook dat slachtoffers via eigen opzoekingen op internet of via sociale media in contact komen met zogenaamde recovery rooms.
• In veel gevallen vragen de fraudeurs een vergoeding voor hun dienstverlening. Ze eisen dat die compensatie vooraf wordt betaald. “Dat is een duidelijke aanwijzing dat het om een recovery room gaat”, waarschuwt de FSMA. “Die bijdrage moet bijvoorbeeld betaald worden om bepaalde administratieve of juridische kosten te dekken of om belastingen te betalen. Dit zijn echter louter fictieve kosten.”
  • Soms bieden de oplichters hun diensten “gratis” aan. In dat geval vragen ze dan enkel toegang tot de computer van hun slachtoffer, via bijvoorbeeld Anydesk. Op die manier krijgen ze de mogelijkheid om spyware te installeren of toegang te krijgen tot pc-banking.
  • “Het komt ook voor dat fraudeurs hun slachtoffers vragen om een wallet op een cryptoplatform te creëren en te activeren”, voegt de FSMA eraan toe.
  • “In alle gevallen slagen de fraudeurs erin geld van de consument te ontfutselen. Eens de fraudeurs het geld hebben ontvangen, verdwijnen zij met de noorderzon en is het nagenoeg onmogelijk om de vergoedingen te recupereren”, zegt de FSMA. De toezichthouder raadt dan ook af om in te gaan op dit soort aanbiedingen.

Lijst met ondernemingen die zich schuldig maken aan recovery room-fraude

In het nieuws: De FSMA heeft een lijst gepubliceerd van ondernemingen die ervan verdacht worden recovery room-fraude te plegen. Het gaat om deze bedrijven:

• Bunkerwallet (https://bunkerwallet.io/)
• Financial Recovery Ltd of Financial Recovery Services LTD
• Fiscor (https://fiscor.org/) 
• G&P Consulting of G&P Consulting Group, of GNP Consulting of Goldman and Partners Consulting Group (https://gnp.consulting/ of https://gnpconsulting.cc of https://gnpconsulting.com) 
• Krypton (https://krpton.bz of https://krypton.so of https://krypton.sx/ of https://krypton.ec/)
• Mrkt4trd (https://mrkt4trd.com) 

Ook dit: Onlangs stelde de FSMA ook vast dat fraudeurs consumenten misleiden door zonder toelating de naam van een gekend bedrijf te gebruiken. De financiële waakhond ontving meldingen over oplichters die zich voorstellen als:

• Crypto.com of Subcryptob, namelijk via een website ‘https://supcryptob.com/’
• Payward LTD
• Refundee

Hoe kan je recovery room-fraude herkennen?

Tips: De FSMA geeft enkele tips hoe je dergelijke fraudetechnieken kunt herkennen.

• De toezichthouder wijst erop dat iedereen die ooit het slachtoffer is geworden van beleggingsfraude er zich bewust moet van zijn dat oplichters hun slachtoffers opnieuw kunnen viseren of hun gegevens kunnen doorverkopen aan andere fraudeurs.
• Voorts waarschuwt de FSMA voor advertenties op sociale media of internet waarin men voorstelt verloren bedragen voor je te recupereren.
• “Indien je ongewenst telefonisch gecontacteerd wordt met een voorstel om de door jou verloren bedragen te recupereren, vraag dan hoe die persoon te weten is gekomen dat je gelden verloren bent. Meldingen van fraude worden enkel gedeeld met gerechtelijke instanties en niet met private ondernemingen”, gaat de toezichthouder verder.
• Indien een contactpersoon je vraagt om vooraf een bepaald bedrag te betalen, toegang te krijgen tot jouw computer, of een wallet op een cryptoplatform te activeren, ga daar dan niet op in en beëindig alle contact.
• “Financiële toezichthouders zoals de FSMA zijn niet bevoegd om verloren gelden te recupereren en zullen dus ook niet met deze bedoeling contact opnemen met slachtoffers van beleggingsfraude”, voegt de FSMA eraan toe.
• Tot slot adviseert de instantie om contact op te nemen met de lokale politie als je het slachtoffer bent geworden van recovery room-fraude.

Wil je op de hoogte blijven van alles wat er zich afspeelt in de financiële wereld? Niels Saelens, een journalist met een passie voor financiën, volgt alles op de voet op. Via deze link kan je je inschrijven op zijn dagelijkse nieuwsbrief.