Key takeaways
- De Franse toezichthouder ACPR onderzoekt of cryptobeurzen, zoals Binance en Coinhouse, aan voldoen aan de anti-witwasregelgeving.
- De onderzoeken zijn bedoeld om te bepalen welke bedrijven in aanmerking komen voor EU-brede vergunningen onder de Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA).
- Het niet voldoen aan de bevindingen van de ACPR kan resulteren in sancties of voorkomen dat een bedrijf een MiCA-goedkeuring krijgt, die vereist is om in de hele EU actief te kunnen zijn.
De Franse autoriteiten voeren hun toezicht op cryptobeurzen op als onderdeel van een bredere inspanning om het witwassen van geld tegen te gaan. De Franse toezichthouder ACPR voert diepgaande onderzoeken uit bij een groot aantal beurzen, waaronder sectorgiganten als Binance en Coinhouse.
Focus op Europese licenties
Het doel van deze controles is om te bepalen welke bedrijven in de komende maanden in aanmerking komen voor een Europese licentie. Als onderdeel van dit proces heeft de ACPR Binance, exploitant van ’s werelds grootste uitwisselingsplatform voor cryptomunten, gevraagd om zijn risicobeheer en nalevingsprocedures te verbeteren. Binance zei dat dergelijke inspecties standaard zijn voor gereguleerde entiteiten.
De stap komt midden in een groeiende bezorgdheid over de ongelijke implementatie van de regelgeving voor cryptobedrijven in de EU. Frankrijk, Oostenrijk en Italië hebben onlangs de hoogste marktwaakhond van de EU gevraagd om direct toezicht te houden op grote cryptobedrijven en de bestaande regels aan te scherpen.
Strenge controles
Tijdens deze strenge onderzoeken richt de ACPR zich op het verifiëren van de naleving van anti-witwas- en anti-terrorismefinancieringscontroles. Vorig jaar kreeg Binance het bevel om de maatregelen voor naleving en risicobeheersing te versterken. De meest voorkomende verzoeken van de ACPR hebben betrekking op het vergroten van het aantal medewerkers in compliance- en risicoafdelingen of het implementeren van beter beveiligde IT-systemen. Bedrijven krijgen over het algemeen enkele maanden de tijd om eventuele tekortkomingen te verhelpen.
Gevolgen van niet-naleving
De door de ACPR verzamelde informatie wordt doorgegeven aan de AMF, de Franse toezichthouder op de financiële markten. Als een bedrijf niet reageert op de bevindingen van de ACPR, kan dit leiden tot sancties of kan het zijn mogelijkheden om de felbegeerde MiCA-overeenkomst te verkrijgen in gevaar brengen – een vergunning waarmee bedrijven hun diensten in de hele EU kunnen aanbieden. De deadline voor Franse bedrijven om deze overeenkomst te verkrijgen is juni 2026, en tot nu toe hebben slechts een paar entiteiten dit gedaan.
Volg Business AM ook op Google Nieuws
Wil je toegang tot alle artikelen, geniet tijdelijk van onze promo en abonneer je hier!
(ns)