Het cryptoplatform Bit4you kondigde begin deze maand aan dat het de boeken neerlegt. Wat blijkt nu? De financiële toezichthouder (FSMA) had de tekortkomingen van het platform al opgemerkt toen het platform een registratie aanvroeg.

In het nieuws: In een persbericht meldt de FSMA dat zij onregelmatigheden heeft vastgesteld inzake de strijd tegen witwassen van geld en financiering van terrorisme (AML).

• Bit4you heeft, als uitwisselingsdienst tussen virtuele en legale valuta’s en als aanbieder van bewaarportefeuilles (VASP), in 2018 een registratie aangevraagd bij de FSMA.
• Het cryptoplatform heeft toen een voorlopige vergunnning gekregen.
• Vóór de stopzetting van haar activiteiten en de intrekking van die aanvraag ging het al slecht met Bit4you, blijkt nu.
• “Bij haar onderzoek van de door Bit4You ingediende aanvraag tot inschrijving, heeft de FSMA alles in het werk gesteld om na te gaan of Bit4You alle geldende inschrijvingsvereisten ingevolge de omzetting van de 5^de antiwitwasrichtlijn naleefde”, laat de toezichthouder weten, die zichzelf wil vrijpleiten van elke beschuldiging van nalatigheid.
• “Bit4You heeft haar volledige governancestructuur moeten aanpassen nadat de FSMA onregelmatigheden had vastgesteld in de inschrijvingsaanvraag.”
• De FSMA had Bit4you op 18 april op de hoogte gebracht van haar voornemen om haar aanvraag tot registratie als crypto-aanbieder te weigeren, zo vernam onze journalist François Remy. De autoriteit had ook “het Openbaar Ministerie op de hoogte gebracht van de onregelmatigheden.”
• “Al in maart had Bit4you intern een strategisch plan opgesteld met pessimistische hypotheses zoals het gedeeltelijk of volledig staken van crypto- en andere activiteiten”, vervolgt onze journalist.
• Als onderdeel van zijn exitstrategie overwoog het cryptoplatform reeds zijn activiteiten elders in de Europese Economische Ruimte (EER) onder te brengen of over te dragen aan een entiteit in een ander EER-land.

De essentie: Heeft Bit4you zijn klanten bedrogen?

• Een anonieme klant deelde in Het Nieuwslad een krachtig en onthullend verslag van het algemene beleggerssentiment:
• “Bit4You was niet het meest gebruiksvriendelijke cryptoplatform dat te vinden was op het internet. Maar het was Belgisch. Het kreeg ook een autorisatie van de FSMA, die controle uitoefent op de financiële sector in ons land. De eerste transactie op het platform gebeurde trouwens niet door een onbekende gebruiker, maar wel door de toenmalige minister van Digitale Agenda, onze huidige eerste minister Alexander De Croo. Allemaal zaken die vertrouwen inboezemden natuurlijk”, klonk het.
• Die klant wist niet dat een deel van zijn crypto’s, voor 200.000 euro in totaal, werd ondergebracht bij het failliete Estse platform CoinLoan.
• Nu heeft die cryptobelegger, samen met andere klanten, de bekende advocaat Mischaël Modrikamen in de arm genomen om te proberen te achterhalen of hij en andere gebruikers door het platform en zijn beheerders zijn misleid. Hij hoopt dat andere klanten zich bij zijn actie zullen aansluiten.
• Eerst wordt getracht te bemiddelen met de verschillende betrokken partijen. Indien deze bemiddeling geen resultaat oplevert, wordt een klacht ingediend bij de bevoegde ondernemingsrechtbank.
• “Veel mensen die dit artikel lezen zullen nog meer kritiek spuien over cryptomunten. Ze zullen denken dat ik mijn lesje heb geleerd en niks meer te maken wil hebben met deze digitale munten. Ik blijf echter in crypto geloven. Het blijft een heel mooie investering. Die munten hebben me niet bedrogen, het zijn de mensen van Bit4You die niet eerlijk waren. Hopelijk worden zij verantwoordelijk gesteld voor hun daden”, besluit de anonieme getuige.

Sinds 5 mei heeft het platform Bit4you niet meer officieel gecommuniceerd. Het is nog onduidelijk of de 41.000 klanten (een deel van) hun investeringen kunnen recupereren.

(ns)