De aanklachten van de Amerikaanse autoriteiten tegen Binance schetsen een ontluisterend beeld van de controlemechanismen bij het cryptoplatform, dat schuldig pleit en in een schikking liefst 4,3 miljard dollar ophoest. Van Hamas over Al Qaeda tot drugscriminelen, pedofiele netwerken en duistere Russische marktplaatsen, allen maakten gebruik van Binance voor verboden crypto-transacties.
Onthuld: Binance faciliteerde voor miljarden dollars aan ongeoorloofde cryptotransacties, zo verklaarde de Amerikaanse minister van Justitie Merrick Garland, die in die rol tegelijk de belangrijkste openbaar aanklager van het land is.
- Schurkenstaten: Binance maakte bijna 900 miljoen dollar aan transacties mogelijk tussen Amerikaanse en Iraanse gebruikers. Het platform faciliteerde miljoenen dollars aan transacties tussen Amerikaanse gebruikers en gebruikers in Syrië en in de door Rusland bezette Oekraïense regio’s de Krim, Donetsk en Luhansk. De autoriteiten vonden ook verboden transacties richting Noord-Korea.
- Terreurgroepen: Het cryptoplatform was ook een witwas- en financieringskanaal voor tal van terreurgroepen, waaronder Hamas, Islamitische Jihad, Al Qaeda en IS.
- Criminelen: Ook drugsverkopers, cybercriminelen en pedofiele netwerken versluisden Bitcoins en andere cryptomunten via Binance.
- Ook nog: Binance creëerde trucs waarmee Amerikaanse VIP-klanten via offshore-entiteiten op het platform konden handelen.
Samengevat: “Binance kneep een oogje dicht voor haar wettelijke verplichtingen in zijn jacht naar winst. Door opzettelijk falen kon er via het platform geld stromen naar terroristen, cybercriminelen en kindermisbruikers”, verklaarde Amerikaans minister van Financiën Janet Yellen.
- Anders gesteld: Volgens de Amerikaanse autoriteiten wisten de teams bij Binance intern maar al te goed dat ze een loopje namen met de regels rond financiële transacties van schurkenstaten, terreurgroepen en criminelen.
- Een voorbeeld dat Garland aanhaalde: in een chat van februari 2019 schreef een compliance-medewerker dat ze een banner nodig hadden waarop stond: “Is drugsgeld wassen tegenwoordig te moeilijk? Kom naar Binance. We hebben taart voor je.”
- Garland: “Mede door de misdaden die het beging, werd Binance de grootste cryptocurrency exchange ter wereld. Nu betaalt Binance een van de grootste bedrijfsboetes in de Amerikaanse geschiedenis.”
Schikking en boete
Concreet: Binance zal 4,3 miljard dollar betalen om van de aanklachten – witwassen, verboden financiële transacties en schenden van Amerikaanse sancties – af te geraken. Bij de deal zijn het ministerie van Justitie (Garland), het ministerie van Financiën (Yellen) en de waakhond Commodity Futures Trading Commission betrokken.
Ingezoomd: Stichter Changpeng Zhao, kortweg CZ, pleitte schuldig en betaalt een boete van 50 miljoen dollar. Hij kondigde aan af te treden als CEO en geen ambitie meer te hebben om als bedrijfsleider bij een start-up actief te zijn. Hij mag van de autoriteiten drie jaar lang geen operationele functie meer uitoefenen bij Binance. De gevallen Binance-stichter riskeert persoonlijk maximaal 10 jaar gevangenisstraf, maar zal dankzij de schikking naar verwachting niet meer dan 18 maanden krijgen.
Nog dit: Die andere gevallen cryptoheld, SBF, zal ongetwijfeld in zijn vuistje lachen. Rond de ondergang van SBF’s cryptoplatform FTX raakten CZ en SBF verwikkeld in een bitsige woordenstrijd. Een belerende CZ presenteerde Binance toen als het volwassen alternatief voor FTX.
