Key takeaways

• EU-toezichthouders onderzoeken Binance omdat het de MiCA-vergunningsvereisten zou omzeilen.
• De beurs zou mazen in de wetgeving rond “omgekeerde werving” misbruiken om illegale activiteiten voort te zetten.
• De autoriteiten eisen hard bewijs dat klanten zelfstandig contact leggen.

Europese financiële autoriteiten onderzoeken Binance, ’s werelds grootste cryptobeurs, met betrekking tot haar lopende activiteiten binnen de Europese Unie. Ondanks het feit dat het bedrijf er niet in is geslaagd de vereiste vergunning te verkrijgen onder het nieuwe regelgevingskader van de EU en instructies heeft ontvangen om de activiteiten te staken, zou het bedrijf gebruikmaken van een specifieke juridische maas in de wet om zijn aanwezigheid in stand te houden. Dat schrijft Financial Times.

“Omgekeerde werving”

Onder de Markets in Crypto Assets (MiCA)-regelgeving werd van bedrijven zonder vergunning verwacht dat zij hun activiteiten in de EU uiterlijk op 1 juli zouden afbouwen, waarbij hun activiteiten uitsluitend beperkt zouden blijven tot het assisteren van klanten bij het overdragen of liquideren van activa.

Toezichthouders uit landen als Griekenland, Duitsland en Frankrijk onderzoeken echter, samen met de Europese Autoriteit voor effecten en markten (ESMA), of Binance op oneigenlijke wijze gebruikmaakt van “omgekeerde werving”. Dit staat niet-EU-bedrijven toe diensten te verlenen, mits de klant zelfstandig het contact initieert.

Weerstand van toezichthouders tegen het omzeilen van regelgeving

De ESMA heeft benadrukt dat die uitzondering bedoeld is voor zeer beperkt gebruik en niet mag worden ingezet als een methode om de MiCA-voorschriften te omzeilen. Ook de Nederlandse markttoezichthouder, de AFM, heeft gewezen op de noodzaak om een einde te maken aan het onrechtmatig aanbieden van cryptodiensten om de veiligheid van consumenten en eerlijke concurrentie op de markt te waarborgen, waarbij werd opgemerkt dat bedrijven niet zomaar een beroep kunnen doen op “omgekeerde werving” zonder aan strenge criteria te voldoen.

Wereldwijde juridische strijd

Dit onderzoek sluit aan bij een lange reeks juridische uitdagingen voor Binance, waaronder een schikking van 4,3 miljard dollar (3,8 miljard euro) in de Verenigde Staten vorig jaar na schuldbekentenissen met betrekking tot sanctieovertredingen en het witwassen van geld.

Als de huidige EU-toezichthouders de rechtvaardigingen van de beurs ontoereikend achten, kan het bedrijf te maken krijgen met aanzienlijke boetes. Dit harde optreden beperkt zich niet tot Binance. Ook kleinere entiteiten worden in de gaten gehouden.

Operationele verschuivingen 

In reactie hierop houdt Binance vol dat het zich houdt aan de wetgeving van de regio’s waar het actief is en werkt aan het verkrijgen van een MiCA-vergunning. Hoewel het bedrijf voorheen over vergunningen beschikte in landen als Polen, Spanje en Frankrijk – die inmiddels zijn verlopen – melden sommige EU-gebruikers dat ze nu worden bediend door de in Abu Dhabi gereguleerde vestiging van Binance.

Insiders suggereren dat Binance in regio’s waar lokale vergunningen ontbreken, beweert dat gebruikers zich zelf aanmelden zonder dat ze het doelwit zijn van marketing. Regelgevende instanties trekken de geldigheid van die beweringen echter in twijfel en eisen bewijs dat de klantrelaties inderdaad door de gebruikers zelf zijn geïnitieerd.

(at)

Volg Business AM ook op Google Nieuws

Wil je toegang tot alle artikelen, geniet tijdelijk van onze promo en abonneer je hier!