Key takeaways
- Oplichting bij beleggingen in cryptovaluta is inmiddels de belangrijkste oorzaak van financieel verlies voor Amerikanen, met in totaal miljarden aan gestolen geld.
- De FBI-campagne ‘Level Up’ identificeert en waarschuwt proactief potentiële slachtoffers, waardoor hen honderden miljoenen dollars worden bespaard.
- Wetshandhavingsinstanties ontmantelen actief oplichtingsoperaties in het buitenland en verstoren de in de VS gevestigde infrastructuur die door criminelen wordt gebruikt.
Het jaarverslag van de FBI over internetcriminaliteit onthulde een verontrustende trend: oplichting met cryptomunten is de meest lucratieve vorm van fraude geworden voor criminelen die het op Amerikanen gemunt hebben. In 2025 ontving het Internet Crime Complaint Center (IC3) meer dan een miljoen klachten, met gemelde verliezen van bijna 21 miljard dollar (18 miljard euro). Oplichting met cryptomunten was verantwoordelijk voor meer dan de helft van die verliezen, namelijk meer dan 11 miljard dollar (9,4 miljard euro).
Beleggingsfraude met cryptomunten
Beleggingsfraude met cryptovaluta kwam naar voren als de belangrijkste oorzaak van financieel verlies voor Amerikanen, met een totaalbedrag van maar liefst 7,2 miljard dollar (6,1 miljard euro). Die vorm van oplichting gebeurt vaak via socialemediaplatforms, sms-berichten, internetadvertenties of datingapps.
Oplichters doen zich voor als deskundige insiders uit de sector en lokken slachtoffers naar nep-investeringsgroepen. Vervolgens overtuigen ze slachtoffers om cryptomunten naar frauduleuze platforms of apps te sturen, waarbij ze verzonnen winsten laten zien of leningen aanbieden om grotere investeringen aan te moedigen. Wanneer slachtoffers hun geld proberen op te nemen, krijgen ze te maken met fictieve belastingen en kosten.
Operatie Level Up
Omdat de FBI zich bewust was van de verwoestende impact van deze oplichting, lanceerde het begin 2024 de campagne Level Up. Dat proactieve initiatief heeft tot doel potentiële slachtoffers van cryptocurrency-beleggingsfraude te identificeren en te informeren.
Sinds de start heeft Operatie Level Up meer dan 8.000 slachtoffers gewaarschuwd, waardoor ze verliezen van meer dan 500 miljoen dollar (425 miljoen euro) bespaard zijn gebleven. Alleen al in 2025 waarschuwde de operatie 3.780 personen voor lopende oplichting, waarbij maar liefst 78 procent zich er niet van bewust was dat ze het doelwit waren. De geschatte besparingen voor die slachtoffers bedroegen meer dan 225 miljoen dollar (190 miljoen euro).
De bron bestrijden
De FBI grijpt ook in via haar Financial Fraud Kill Chain (FFKC)-programma, waarbij overschrijvingen worden teruggedraaid en geld waar mogelijk aan slachtoffers wordt teruggegeven. Het bureau heeft zelfs personen die door oplichting ernstige emotionele problemen ondervonden, doorverwezen naar slachtofferspecialisten voor zelfmoordpreventie.
Om de groeiende dreiging te bestrijden, heeft het Openbaar Ministerie van het District of Columbia een Scam Center Strike Force opgericht, waarin middelen van verschillende wetshandhavingsinstanties, waaronder de FBI en de Secret Service, worden gebundeld. Die taskforce richt zich op het ontmantelen van oplichtingsoperaties in Zuidoost-Azië en het opsporen van sleutelfiguren, waaronder personen die banden hebben met de Chinese georganiseerde misdaad die actief is in Cambodja, Laos en Birma.
Bovendien werkt de taskforce aan het in beslag nemen en uitschakelen van in de VS gevestigde infrastructuur die door oplichters wordt gebruikt, zoals internetproviders en socialemediaaccounts, waardoor hun vermogen om Amerikanen te benaderen effectief wordt geneutraliseerd. (fc)
Volg Business AM ook op Google Nieuws
Wil je toegang tot alle artikelen, geniet tijdelijk van onze promo en abonneer je hier!