Key takeaways
- De huizenprijzen in het Verenigd Koninkrijk zijn in januari voor de vijfde maand op rij gestegen tot een gemiddelde van 268.213 pond.
- Ondanks deze stijging blijft de jaarlijkse groei van de huizenprijzen robuust met 4,1 procent, een daling ten opzichte van de 4,7 procent in december.
- Deskundigen schrijven deze veerkrachtige prestaties toe aan de aanhoudende factoren die de betaalbaarheid op de huizenmarkt beïnvloeden, waardoor er bezorgdheid blijft voor starters.
De huizenprijzen in het Verenigd Koninkrijk stegen in januari voor de vijfde maand op rij en kwamen uit op een gemiddelde van 268.213 pond (ongeveer 308.445 euro). Dit is een stijging van 0,1 procent ten opzichte van december, maar beduidend lager dan de stijging van 0,7 procent in de voorgaande maand en de stijging van 1,2 procent in november. Deze vertraging in de maandelijkse groei geeft aan dat de Britse huizenmarkt mogelijk aan het afkoelen is.
Ondanks de afzwakkende trend blijft de jaarlijkse groei van de huizenprijzen robuust met 4,1 procent, een daling ten opzichte van de 4,7 procent in december. Dit cijfer is nog steeds het hoogste sinds oktober 2022, een periode die volgde op de minibegroting van Liz Truss die de leenkosten aanzienlijk beïnvloedde. Experts schrijven deze veerkrachtige prestaties toe aan aanhoudende factoren die de betaalbaarheid op de huizenmarkt beïnvloeden.
Betaalbaarheidsuitdagingen
Robert Gardner, hoofdeconoom van Nationwide, benadrukt de volharding van de markt ondanks de betaalbaarheidsproblemen en merkt op dat er het afgelopen jaar weliswaar verbeteringen zijn doorgevoerd, maar dat de betaalbaarheid gespannen blijft vergeleken met historische normen. Deze observatie komt overeen met recente rapporten van Foxtons, een Londens makelaarskantoor dat een stijging van de huizenverkoop meldde en het hoogste niveau in bijna tien jaar bereikte.
Nationwide voorspelde zelf een versnelling in de verkoop doordat potentiële kopers proberen hun aankoop af te ronden voor 31 maart, wanneer de wijzigingen in het zegelrecht in Engeland en Noord-Ierland van kracht worden. Deze verwachte veranderingen hebben sommige starters ertoe aangezet om hun vastgoedtransacties te versnellen om hogere belastingen te vermijden.
Uitdagingen voor starters
Karen Noye, een hypotheekspecialist bij Quilter, benadrukt de grote impact van deze veranderingen op starters, en merkt op dat velen moeite hebben om hun aankoop voor de deadline af te ronden. Deze situatie verergert nog de uitdagingen voor mensen die de huizenmarkt betreden vanwege de beperkte betaalbaarheid. Het recente betaalbaarheidsrapport van Nationwide onderstreept deze problemen en onthult dat een potentiële koper met een gemiddeld inkomen in het Verenigd Koninkrijk die een typische woning voor een eerste koper koopt met een aanbetaling van 20 procent, te maken krijgt met maandelijkse hypotheekaflossingen die 36 procent van zijn of haar nettoloon opslokken.
De verhouding tussen de huizenprijs en het inkomen voor starters is momenteel vijf keer, wat meer is dan het langetermijngemiddelde van 3,9 keer het inkomen. Deze grimmige realiteit onderstreept de aanzienlijke financiële hindernis voor mensen die de huizenmarkt willen betreden. Jonathan Handford, Managing Director van Fine & Country, benadrukt de cruciale rol van starters bij het bepalen van de duurzaamheid van de markt dit jaar.
Bezorgdheid over inflatie
Er blijft echter bezorgdheid over de aanhoudende inflatie, die weliswaar afnam tot 2,5 procent in december, maar nog steeds boven de doelstelling van 2 procent van de Bank of England ligt. De komende maanden zal blijken of de huidige trends aanhouden of dat de bezorgdheid over de betaalbaarheid en de inflatiedruk de groei beginnen te belemmeren.
Wil je toegang tot alle artikelen, geniet tijdelijk van onze promo en abonneer je hier!
