De beurswaakhond FSMA heeft een tijdje geleden al gewaarschuwd voor een fraudetechniek genaamd recovery room. De toezichthouder laat weten dat er nieuwe bedrijven verdacht worden van dergelijke oplichtingspraktijken.
Key takeaways
- De FSMA waarschuwt opnieuw voor ondernemingen die zich schuldig maken aan recovery room-fraude.
- Recovery room-fraude is een vorm van oplichting waarbij slachtoffers van eerdere fraude opnieuw worden benaderd door criminelen die zich voordoen als advocaten, financiële experts, overheidsinstanties of andere autoriteiten.
- De fraudeurs bieden aan om het verloren geld terug te halen, vaak tegen betaling van een (voorschot)vergoeding. In werkelijkheid verdwijnen ze zodra het slachtoffer opnieuw heeft betaald.
Duiding: Wat is recovery room-fraude?
- Zoals de naam al doet vermoeden gaat het om oplichters die contact opnemen met mensen die (recentelijk) het slachtoffer zijn geworden van fraude. Ze beloven hen dat ze het verloren geld kunnen recupereren.
- Oplichters en hun ondernemingen stellen zichzelf voor als advocatenkantoren, accountants, maar ook als politiediensten of financiële toezichthouders.
- “Ze deinzen er bovendien niet voor terug om de identiteitsgegevens van bestaande ondernemingen of officiële instanties te misbruiken om betrouwbaar over te komen”, merkt de FSMA op.
- “Doorgaans worden de slachtoffers ongevraagd gecontacteerd via telefoon of e-mail”, voegt de financiële waakhond eraan toe. De FSMA merkt echter ook dat slachtoffers via eigen opzoekingen op internet of via sociale media in contact komen met zogenaamde recovery rooms.
- Zodra ze in contact zijn gekomen met hun slachtoffers vragen de oplichters om op voorhand een vergoeding te betalen. Die is zogezegd bedoeld om bepaalde administratieve of juridische kosten te dekken of om belastingen te betalen. De beurswaakhond waarschuwt dat het om fictieve kosten gaat.
- Soms bieden de fraudeurs hun ‘diensten’ ook gratis aan. “Het slachtoffer moet dan enkel toegang geven tot zijn computer (bv. via Anydesk). Op die manier krijgen de fraudeurs de mogelijkheid om spyware te installeren of toegang te krijgen tot de PC-Banking van de consumenten”, klinkt het.
- Het komt ook voor dat fraudeurs hun slachtoffers vragen om een wallet op een cryptoplatform te creëren en activeren.
- In ieder geval is het de bedoeling om geld te stelen. Eens de fraudeurs het geld hebben ontvangen, verdwijnen zij met de noorderzon en is het nagenoeg onmogelijk om de vergoedingen te recupereren. De FSMA raadt dan ook absoluut af om in te gaan op dit soort aanbiedingen.
Lijst met ondernemingen die zich schuldig maken aan recovery room-fraude
In het nieuws: De FSMA houdt een lijst bij van ondernemingen die verdacht worden van oplichting, waaronder recovery room-fraude. Die heeft nu update gekregen. De volgende bedrijven zijn toegevoegd aan die lijst:
- Cyber Justice (https://justice-cyberguard.com/)
- GL Markets (http://glmarkets.io/)
- Money Recovery (https://moneyrecovery.me/, moneyrecovery.uk)
Ook dit: De toezichthouder stelde onlangs ook vast dat fraudeurs consumenten misleiden door zonder toelating de naam van een gekend bedrijf te gebruiken. De FSMA ontving namelijk meldingen over oplichters die zich voorstellen als:
- Bybit
- European Blockchain Association, via de websites ‘blockchain-eba.org, http://blockchain-wtc.com, http://blockchaineba.org’
- Ombudsman Financial Services, via de website ‘https://ombudsman-fs.co/’
- Sentinel, via een website ‘https://sentinel-fe.com’
Hoe recovery room-fraude herkennen?
Tips: De FSMA geeft enkele tips hoe je dergelijke fraudetechnieken kunt herkennen.
- De toezichthouder wijst erop dat iedereen die ooit het slachtoffer is geworden van beleggingsfraude er zich bewust moet van zijn dat oplichters hun slachtoffers opnieuw kunnen viseren of hun gegevens kunnen doorverkopen aan andere fraudeurs.
- Voorts waarschuwt de FSMA voor advertenties op sociale media of internet waarin men voorstelt verloren bedragen voor je te recupereren.
- “Indien je ongewenst telefonisch gecontacteerd wordt met een voorstel om de door jou verloren bedragen te recupereren, vraag dan hoe die persoon te weten is gekomen dat je gelden verloren bent. Meldingen van fraude worden enkel gedeeld met gerechtelijke instanties en niet met private ondernemingen”, gaat de toezichthouder verder.
- Indien een contactpersoon je vraagt om vooraf een bepaald bedrag te betalen, toegang te krijgen tot jouw computer, of een wallet op een cryptoplatform te activeren, ga daar dan niet op in en beëindig alle contact.
- “Financiële toezichthouders zoals de FSMA zijn niet bevoegd om verloren gelden te recupereren en zullen dus ook niet met deze bedoeling contact opnemen met slachtoffers van beleggingsfraude”, voegt de FSMA eraan toe.
- Tot slot adviseert de instantie om contact op te nemen met de lokale politie als je het slachtoffer bent geworden van recovery room-fraude.
Wil je op de hoogte blijven van alles wat er zich afspeelt in de financiële wereld? Niels Saelens, een journalist met een passie voor financiën, volgt alles op de voet op. Via deze link kan je je inschrijven op zijn dagelijkse nieuwsbrief.