Slechts een op de drie vermogende Belgen (die hun rijkdom willen doorgeven aan hun kinderen) heeft een successieplan klaar. Dat blijkt uit een rapport van de vermogensbeheerders BlackRock en Quintet, genaamd The Rise of Generational Wealth: 2024.

Key takeaways

• 80 procent van de Europeanen wil hun vermogen doorgeven aan hun kinderen, maar slechts 34 procent heeft daar een plan voor klaar.
• In België ligt dat cijfer een beetje lager (33%).
• Voorts blijkt uit de bevraging van BlackRock en Quintet dat één derde van de vermogende Europeanen nog niet is begonnen met het opstellen van een financieel plan voor hun pensioen.

In het nieuws: Het rapport van de vermogensbeheerders leert ons dat 80 procent van de vermogende Europeanen hun rijkdom wil doorgeven aan hun kinderen, maar slechts 34 procent heeft daar effectief een plan voor klaar.

• De Belgen doen op het op dat vlak net iets slechter dan het Europese gemiddelde. In ons land heeft 33 procent van de vermogenden een successieplan klaar. In Duitsland komt dat cijfer uit op 39 procent en in het Verenigd Koninkrijk op 35 procent. De Nederlanders zijn een van de slechtere leerlingen van de Europese klas. 29 procent van de Nederlanders heeft een plan klaar om hun vermogen door te geven.
• De vermogensbeheerders vroegen de respondenten ook wat de gepaste leeftijd is voor de nabestaanden om over de erfenis te spreken. Gemiddeld gaven respondenten aan dat 24 jaar de juiste leeftijd is om dat gesprek te beginnen.
  • Onder alle respondenten met kinderen vonden dergelijke gesprekken gemiddeld plaats toen hun kinderen 21 jaar oud waren.

Niet alle vermogende Europeanen hebben al een pensioenplan klaar

Ook dit: Voorts blijkt uit de bevraging van BlackRock en Quintet dat één derde van de vermogende Europeanen nog niet is begonnen met het opstellen van een financieel plan voor hun pensioen.

• De helft van diegenen die wel begonnen zijn aan een pensioenplan, zegt dat ze nog niet beschikken over een volledig plan.

Ook dit (2): Wat is de investeringsstrategie van de vermogende Europeanen?

• Van de Europese vermogende particulieren die streven naar vermogensgroei (in de komende vijf jaar) belegt 43 procent in aandelen van bedrijven, van diegene die streven naar vermogensbehoud slechts 17 procent.
• De beleggers die groei nastreven, beleggen in verschillende producten om hun financiële doelen te ondersteunen, waaronder alternatieve beleggingen (30%), valuta’s (25%) en/of grondstoffen (24%).
• 78 procent van de respondenten is ervan overtuigd dat hun vermogen zal toenemen in de komende vijf jaar.
  • Van de respondenten die zeggen te verwachten dat hun persoonlijke vermogen de komende vijf jaar zou toenemen, zijn de belangrijkste redenen voor hun vertrouwen de verwachte positieve prestaties van hun beleggingsportefeuilles en het vermogen om hun vermogen met succes te beheren.
  • Het vertrouwen dat het vermogen de komende vijf jaar zal toenemen is aanzienlijk groter bij de Britten dan bij de Belgen, Duitsers en Nederlanders.