Key Takeaways

• AUSTRAC, Australische overheidsdienst, heeft een onafhankelijke audit van Binance Australia bevolen in het kader van witwaspraktijken en de financiering van terrorisme.
• AUSTRAC identificeerde rode vlaggen in de activiteiten van Binance Australië, waaronder een groot personeelsverloop.

De Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC), de Australische overheidsdienst die toezicht houdt op misbruik van het financiële systeem om georganiseerde misdaad te bestrijden, heeft Binance Australië opgedragen een onafhankelijke audit te ondergaan vanwege ernstige zorgen over witwaspraktijken en de financiering van terrorisme. Binance, ’s werelds grootste gecentraliseerde beurs voor cryptomunten qua handelsvolume, is actief in ongeveer 20 rechtsgebieden en heeft in veel daarvan wettelijke goedkeuringen.

Kwetsbaar voor criminele uitbuiting

Brendan Thomas, CEO van AUSTRAC, wees erop dat digitale valuta steeds kwetsbaarder worden voor criminele uitbuiting. Deze actie tegen Binance volgt op een bredere regelgevende focus op de cryptomuntensector, die wordt benadrukt in AUSTRAC’s 2024 National Risk Assessment.

Hoewel grote internationale bedrijven goed uitgerust lijken om te reageren op complexe regelgeving, haalde Thomas het belang aan van inzicht in lokale risico’s rond witwassing en de financiering van terrorisme. Hij wees erop dat systemen en processen moeten worden aangepast aan de lokale vereisten in plaats van te vertrouwen op een one-size-fits-all benadering. Dit lokale inzicht is van cruciaal belang om naleving van de rapportagevereisten in Australië te garanderen.

Onafhankelijke onderzoeken

AUSTRAC heeft verschillende kwesties geïdentificeerd die hebben bijgedragen aan haar bezorgdheid, waaronder de recente onafhankelijke beoordeling van Binance die niet volledig was gezien de omvang en reikwijdte van haar activiteiten en de bijbehorende risico’s. De toezichthouder benadrukte de noodzaak van robuuste onafhankelijke onderzoeken die kritieke processen en controles omvatten.

Daarnaast heeft AUSTRAC de aandacht gevestigd op het grote personeelsverloop, de ontoereikende lokale middelen en het gebrek aan toezicht door het management van Binance Australia, wat vragen oproept over de effectiviteit van het bestuurskader tegen het witwassen van geld en de financiering van terrorisme.

Waakzaam voor verdachte transacties

Thomas herhaalde dat van grote wereldwijde operators robuuste controles worden verwacht, vooral van degenen die grote hoeveelheden transacties in risicosectoren verwerken. Hij benadrukte de noodzaak van robuuste procedures voor klantidentificatie en effectieve mechanismen voor het monitoren van transacties.

De toezichthouder herinnerde alle beurzen voor digitale valuta er ook aan om waakzaam te blijven voor verdachte transacties, waaronder transacties die wijzen op het witwassen van geld door middel van oplichting en cybercriminaliteit, evenals mogelijke activiteiten voor de financiering van terrorisme. Binance Australia heeft 28 dagen om externe auditors voor te dragen voor beoordeling en selectie door AUSTRAC.

België

Binance is ook geconfronteerd met regelgevende uitdagingen buiten Australië. In België heeft de FSMA (Autoriteit voor Financiële Diensten en Markten) het besluit van Binance bevestigd om haar activiteiten buiten de Europese Economische Ruimte (EER) te staken en haar Belgische klanten de optie te bieden om over te stappen naar Binance Poland. Hoewel de Belgische wet Binance Poland toestaat om in België actief te zijn, vereist de FSMA individuele toestemming van de klant voor de overdracht. Klanten die de overdracht weigeren, moeten geïnstrueerd worden om hun activa naar een ander platform met EER-autorisatie over te dragen. (fc)