Key takeaways

• De Amerikaanse minister van Financiën Scott Bessent pleit ervoor dat banken gegevens over het staatsburgerschap van klanten verzamelen om beter te voldoen aan de “Know Your Customer”-regels.
• Bessent is van mening dat het verplicht stellen van informatie over het staatsburgerschap de Verenigde Staten in lijn brengt met strengere bankpraktijken die in andere landen al worden toegepast.
• Critici stellen dat het weigeren van toegang tot bankdiensten op basis van staatsburgerschap individuen kan marginaliseren en de economie kan schaden.

De Amerikaanse minister van Financiën Scott Bessent verzoekt banken om de nationaliteit van klanten te registreren. Volgens Bessent is deze maatregel noodzakelijk om klanten werkelijk te kennen en sluit dit aan bij de bestaande ‘Know Your Customer’-regels tegen witwassen en financiële misdrijven. Hoewel banken momenteel identiteiten verifiëren via Social Security-nummers of ITIN’s, bieden deze volgens de minister onvoldoende inzicht in de juridische status van een klant.

Strengere regels in andere landen

Bessent trekt vergelijkingen met andere landen waar informatie over het staatsburgerschap vaak vereist is voor toegang tot bankdiensten, en suggereert dat er in de Verenigde Staten strengere regels nodig zijn. Dit standpunt heeft steun gekregen van Republikeinen, met name senator Tom Cotton, die wetgeving heeft ingediend die verificatie van het staatsburgerschap verplicht stelt voor nieuwe bankrekeningen.

Bezorgdheid over economische gevolgen

Het voorstel heeft tot discussie geleid, waarbij sommige deskundigen en banken hun bezorgdheid hebben geuit over mogelijke economische gevolgen. Het ontzeggen van toegang tot financiële diensten zou individuen kunnen marginaliseren en hun vermogen om volledig aan de economie deel te nemen kunnen belemmeren. Bovendien zou de invoering van een dergelijke vereiste waarschijnlijk aanzienlijke administratieve kosten met zich meebrengen voor banken.

Toegang voor niet-staatsburgers

Bessent vertelde op een event van CNBC dat immigranten zonder papieren geen recht hebben op bankdiensten. Daarentegen stellen voorstanders van het huidige systeem dat niet-staatsburgers met de juiste documentatie, zoals een ITIN, juist bankrekeningen moeten kunnen openen. Dit stelt hen immers in staat om belasting te betalen en voorkomt dat zij uitsluitend in een contante economie opereren, wat de economische mobiliteit zou beperken.

Volg Business AM ook op Google Nieuws

Wil je toegang tot alle artikelen, geniet tijdelijk van onze promo en abonneer je hier!